UNO Dopo di Noi
UNO Dopo di Noi è il servizio di consulenza finanziaria in materia d’investimenti dedicato a soggetti deboli con esigenze particolari.
UNO Capital SCF supporta i familiari e gli amministratori di sostegno tramite il servizio di pianificazione finanziaria creato ad hoc per le esigenze specifiche dei soggetti deboli.
Il servizio UNO Dopo di Noi si sviluppa utilizzando un collaudato processo di analisi, costruzione e controllo del portafoglio finanziario.
La nostra metodologia si articola in quattro fasi fondamentali:
1. Analisi della situazione patrimoniale del soggetto debole e del contesto familiare
La prima fase è dedicata alla mappatura completa del patrimonio.
- Viene ricostruito nel dettaglio il profilo economico e finanziario della persona fragile e della sua famiglia, includendo beni mobili, immobili, rendite attive, pensioni e disponibilità liquide.
- Si verifica l’esposizione ai rischi patrimoniali, legali e sanitari, per anticipare eventuali criticità future.
- L’analisi si concentra anche sulla struttura degli strumenti finanziari già in essere: ne vengono esaminati i rendimenti, i costi, la coerenza con l’orizzonte temporale e il rischio.
Questa fase consente di fondare l’intero progetto su dati reali, aggiornati e trasparenti, evitando sovrapposizioni e fragilità gestionali.
2. Definizione degli obiettivi e delle priorità
Ogni famiglia ha bisogni unici, soprattutto quando si tratta di soggetti con disabilità o non autosufficienti.
In questa fase si stabilisce una chiara gerarchia tra:
- Esigenze ordinarie, legate alla quotidianità del soggetto tutelato (cura, assistenza, spese correnti)
- Esigenze straordinarie, come ricoveri, terapie specialistiche, modifiche abitative o eventi imprevisti
- Esigenze di lungo termine, che riguardano la tutela dell’eredità futura, la gestione del patrimonio una volta venuti meno i genitori o tutori, e il mantenimento della qualità di vita.
- Il profilo di rischio accettabile
- L’orizzonte temporale di investimento
- Le necessità di cassa a breve e medio termine
Tutto il piano è disegnato per garantire continuità assistenziale e stabilità finanziaria nel tempo.
3. Costruzione del piano patrimoniale
Questa è la fase operativa, dove viene costruita la strategia di gestione del patrimonio familiare, coerente con quanto emerso nelle prime due fasi.
- Il portafoglio finanziario è costruito con prevalenza obbligazionaria e selezione prudente di strumenti a basso rischio, come titoli di Stato o fondi garantiti.
- L’obiettivo è generare flussi periodici per far fronte alle spese del soggetto fragile, mantenendo nel tempo il valore del patrimonio.
- Viene data priorità a strumenti semplici, facilmente monitorabili, con costi trasparenti e piena compatibilità con la legge Dopo di Noi.
- In parallelo, si valuta l'integrazione con soluzioni giuridiche specifiche (es. trust, fondi patrimoniali, vincoli di destinazione), necessarie per la tutela dell’eredità del figlio disabile o per predisporre azioni a tutela del patrimonio ereditario.
La costruzione del piano patrimoniale non è solo tecnica: è soprattutto una scelta di responsabilità familiare che mette al centro la dignità, l’autonomia e la serenità del beneficiario.
4. Monitoraggio e accompagnamento nel tempo
La consulenza di Uno Capital non si esaurisce nella fase iniziale. La continuità è parte integrante del nostro impegno:
- Monitoriamo costantemente l’evoluzione dei mercati e delle esigenze personali.
- Adattiamo il portafoglio in caso di eventi rilevanti (modifiche familiari, sanitarie o normative).
- Manteniamo un contatto costante con gli altri professionisti coinvolti nella tutela: notai, avvocati, commercialisti, fiscalisti, enti territoriali e giudice tutelare.
Approfondimento
Aree di intervento
UNO Dopo di Noi interviene in diversi contesti, sempre con la massima sensibilità e rispetto per le condizioni personali e familiari.
Affianchiamo le famiglie nella definizione di strategie di tutela del patrimonio per un figlio disabile, prevedendo soluzioni che garantiscano autonomia, dignità e sicurezza economica a lungo termine.
- Valutazione del fabbisogno futuro
- Scelta di strumenti finanziari adeguati
- Pianificazione di azioni a tutela del patrimonio dei genitori, a favore del figlio disabile
- Costruzione di portafogli a basso rischio per generare flussi costanti
Gestione del patrimonio per soggetti non autosufficienti
Ci occupiamo di affiancare tutori e amministratori di sostegno nella gestione del patrimonio di un genitore anziano o di soggetti fragili:
- Analisi del portafoglio finanziario esistente
- Riprofilazione degli investimenti in base alle esigenze assistenziali
- Generazione di flussi tramite strumenti sicuri (es. titoli governativi)
I vantaggi di UNO Dopo di Noi
Affidarsi a UNO Capital significa accedere a un servizio di consulenza Dopo di noi pensato per:
- Proteggere le persone fragili oggi e in futuro
- Garantire la corretta gestione degli asset patrimoniali
- Ottenere una guida coordinata tra aspetti finanziari, legali e assistenziali
- Intervenire nel rispetto della legge dopo di noi, anticipando i bisogni e le eventuali fragilità
- Costruire una successione serena e conforme alla volontà dei familiari
