UNO Finanza
UNO Finanza è il servizio di consulenza finanziaria in materia d’investimenti – normato dall’art. 18ter del Testo Unico della Finanza (TUF) – erogato sotto il controllo dell’Organismo di Vigilanza dei Consulenti Finanziari (OCF).
UNO Capital SCF sviluppa la propria attività utilizzando un collaudato processo di analisi, costruzione e controllo del portafoglio finanziario per soddisfare al meglio le esigenze specifiche del cliente.
Tutte le elaborazioni relative al servizio e le raccomandazioni d’investimento sono sviluppate internamente grazie alle competenze del nostro ufficio studi.
Gli step della nostra consulenza
Analisi del Portafoglio
- Analisi degli strumenti finanziari in portafoglio.
- Verifica dell'esposizione ai rischi.
- Evidenza del costo sostenuto per gli strumenti presenti in portafoglio.
Definizione degli obiettivi
- Identificazione delle esigenze specifiche del cliente.
- Definizione degli obiettivi personali e familiari.
- Individuazione dell’orizzonte temporale, del rischio d’investimento e delle necessità di flussi di cassa.
Ristrutturazione o creazione del portafoglio finanziario
- Verifica dell’adeguatezza del portafoglio al profilo di rischio del cliente.
- Elaborazione da parte dell’Ufficio Studi del piano di azione finanziario.
- Presentazione della proposta d’investimento coerente con gli obiettivi dichiarati.
Consolidamento della strategia finanziaria nel tempo
- Monitoraggio costante del patrimonio finanziario investito presso uno o più intermediari.
- Redazione della reportistica periodica integrata, che tiene conto di tutte le posizioni relative ai diversi intermediari.
- Revisione e ribilanciamento del portafoglio sulla base dei mutamenti dei mercati o delle esigenze del cliente.
Il consulente non potrà in nessun modo disporre del denaro del cliente
Non è necessario cambiare banca.
Il cliente può mantenere il proprio patrimonio presso la sua banca o, se ritenuto opportuno, utilizzare un intermediario più efficiente individuato con l’aiuto della UNO Capital SCF.
La SCF e i Consulenti Finanziari Autonomi a lei collegati non possono detenere o disporre del denaro e degli strumenti finanziari del cliente; possono invece supportare il cliente per eventuali esigenze operative nell’esecuzione delle raccomandazioni d’investimento.