F.A.Q.

La consulenza finanziaria indipendente è un servizio professionale regolamentato, svolto da consulenti che non percepiscono provvigioni né retrocessioni da banche o società di prodotto. Il compenso deriva unicamente da una parcella concordata con l’assistito. Questo modello garantisce l’assenza di conflitti d’interesse e il pieno allineamento tra consulente e assistito. La consulenza finanziaria indipendente cosa prevede? Una pianificazione personalizzata, raccomandazioni su misura, tutela del patrimonio e analisi oggettive degli strumenti in portafoglio.

Una società di consulenza finanziaria indipendente può:

• Erogare raccomandazioni d’investimento personalizzate
• Fornire assistenza nella pianificazione finanziaria
• Aiutare nella definizione del profilo di rischio e degli obiettivi
• Offrire supporto tecnico in occasione di eventi straordinari (successioni, passaggi generazionali, liquidazioni)

La normativa stabilisce che non può gestire direttamente il denaro dell'assistito, né eseguire ordini: il patrimonio resta sempre presso la banca scelta dall’assistito.

Il consulente finanziario indipendente può operare su tutto il territorio nazionale, sia in presenza che da remoto. Con UNO Capital, offriamo anche servizi di consulenza finanziaria indipendente online, così puoi ricevere supporto ovunque ti trovi, in modo sicuro, tracciabile e professionale.

Riceverai via email un documento PDF contenente le raccomandazioni di investimento da eseguire tramite il tuo internet banking o presso la tua filiale bancaria. La decisione finale di procedere o meno con l’esecuzione delle raccomandazioni è sempre tua. L’intero processo è semplice, sicuro e sempre sotto il tuo controllo.

È utile rivolgersi a un consulente finanziario indipendente quando:

• Vuoi ottimizzare i tuoi investimenti
• Senti che la tua banca non ti segue con attenzione
• Vuoi capire se stai pagando costi nascosti
• Desideri proteggere e pianificare il tuo patrimonio

Ti serve una guida in occasione di cambiamenti importanti (eredità, vendita immobili, pensione)

Quanto costa un consulente finanziario indipendente è una delle domande più comuni. Il costo dipende dalla complessità del servizio e dal tempo dedicato, ma sempre secondo una consulenza a parcella, concordata prima di iniziare il rapporto. UNO Capital opera con il modello fee only: nessuna commissione da banche o prodotti. Solo una parcella trasparente, chiara, giustificata dal lavoro svolto. Il servizio prevede una parcella periodica ricorrente (solitamente annuale). Per alcune specifiche attività può essere previsto un costo una-tantum. Contattaci

Consulenza finanziaria in banca o indipendente? La differenza è sostanziale:

• Il consulente bancario è spesso vincolato alla vendita di prodotti della banca
• Il consulente finanziario indipendente è libero da logiche commerciali
• In banca paghi spesso commissioni e costi occulti
• Con la consulenza finanziaria a parcella, paghi solo per il servizio, non per la vendita

Questo porta a una maggiore trasparenza, obiettività e personalizzazione del servizio.

La parcella è il cuore del modello fee only. Il consulente finanziario indipendente a parcella è remunerato solo dall’assistito. Nessun incentivo esterno, nessuna retrocessione. Zero. Niente. Le parcelle e fee di un consulente finanziario sono calcolate in base a:

• Volume patrimoniale
• Complessità del servizio
• Numero di revisioni annuali
• Necessità di consulenza continuativa o occasionale

Questo garantisce che la consulenza sia veramente su misura, equa e trasparente.

Se ti stai chiedendo come trovare un consulente finanziario indipendente, la risposta è: verifica che sia iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari, nella sezione dedicata ai consulenti finanziari autonomi, meglio ancora se lavora in una Società di Consulenza Finanziaria (SCF). UNO Capital è una società regolarmente iscritta e autorizzata, vigilata da OCF. Ci distinguiamo per reputazione, esperienza e assenza totale di conflitti d’interesse.

Non esiste un tariffario fisso per tutti, ma ogni professionista propone un modello coerente con il valore offerto. Le tariffe del consulente finanziario indipendente sono sempre esplicitate in anticipo e non sono soggette a sorprese. è opportuno chiedere un preventivo, anche solo per capire della consulenza finanziaria indipendente prezzi, e confrontare con altre alternative. Contattaci

Alcuni servizi offerti nell’ambito della consulenza finanziaria indipendente possono creare vantaggi e benefici fiscali per il tuo patrimonio.

I principali strumenti per consulenti finanziari indipendenti sono:

• Software di analisi dei portafogli
• Database finanziari internazionali
• Modelli di simulazione e asset allocation
• Reportistica personalizzata

UNO Capital si avvale di un Ufficio Studi interno che elabora analisi proprietarie, garantendo un livello elevato di approfondimento.

Non c’è una soglia minima o massima. Alcuni seguono assistiti con patrimoni contenuti, altri con capitali importanti. UNO Capital ha le competenze per seguire qualunque tipologia di patrimonio.

Le competenze del consulente finanziario indipendente includono:

• Conoscenza tecnica di strumenti finanziari
• Capacità di analisi patrimoniale
• Competenze di ascolto e relazionali
• Aggiornamento costante su mercati, normative e fiscalità

Solo con queste qualità si può offrire un servizio che vada oltre il semplice investimento e diventi vera guida.